Revisão da Interactive Brokers 2021 – Essa é Uma Corretora para Iniciantes?

CorretoraInteractive Brokers LLC
Site https://www.interactivebrokers.eu/en/home.php
Fundada em1978
SedeGreenwich, CT 06830 EUA
Telefone+1 (877) 442-2757 
Tipos de SuporteE-mail, Chat, Chamada telefônica 
IdiomasEN, DE , FR, ES, IT, RU, JA, ZH 
Depósito MínimoUSD 0
Alavancagem1:200
Conta DemoSim 
Métodos de DepósitoTransferência bancária, Cheque
RegulamentadoSim
Aplicativo MóvelSim
Classificação Geral4.8 / 5

Resumo

Interactives Brokers (IB) é uma corretora criada em 1978 com sede em Connecticut, Estados Unidos. A IB é líder em trading online porque oferece um grande número de ferramentas analíticas, bem como acesso a praticamente qualquer bolsa de valores do mundo. 

Embora esta corretora não seja popular entre os novatos, as diferentes plataformas que oferece são atraentes para o investidor médio que busca acessar diferentes mercados e diversificar seu portfólio.

Na IB você pode negociar ações, índices, ETFs, títulos, opções, futuros.

Dos vários testes que realizamos com a maioria das corretoras do setor, concluímos que a IB é uma das melhores corretoras online, que oferece aos negociadores comissões vantajosas, bem como uma excelente plataforma de negociação. 

Quer você seja um iniciante ou um trader experiente, a Interactive Brokers é adequada para você.

Exness

Você pode se beneficiar com o depósito mínimo mais baixo e a plataforma de negociação avançada da Exness. Leia a nossa revisão sobre a Exness para mais informações.
Vantagens
  • Taxas competitivas
  • Milhares de instrumentos
  • Ferramentas de pesquisa avançada
Desvantagens
  • Abertura lenta da conta
  • Plataforma para PC não amigável

Abrindo uma Conta 

A configuração de uma conta é feita inteiramente online. No entanto, o processo é complexo e pode exigir o envio de vários documentos, dependendo da sua situação financeira. 

Interactive Brokers Abrindo uma Conta

Tipos de Contas

Interactive Brokers oferece muitos tipos de contas e eles se enquadram em duas categorias: contas pessoais e contas institucionais

As contas pessoais são registradas em nome de uma ou mais pessoas, enquanto as contas institucionais só podem ser registradas por uma empresa ou um consultor financeiro licenciado. 

Você também pode ter uma conta demo (paper trading) para descobrir o ambiente de negociação na IB ou para testar estratégias.

Para traders de varejo, a IB não define um depósito mínimo. No entanto, uma margem mínima é necessária para tomar uma posição. Essa margem é determinada de acordo com o instrumento negociado e a alavancagem utilizada. 

Conta Demo (Paper Trading)

Se você deseja testar estratégias de negociação em plataformas IB ou apenas deseja aprender sobre os serviços da corretora, você pode criar uma conta demo gratuitamente. Esta conta é creditada em até USD 1 milhão em fundos virtuais. Os traders profissionais que negociam grandes volumes serão, portanto, capazes de recriar condições semelhantes às de um ambiente de negociação real.

Contas Pessoais

Os traders de varejo têm as seguintes opções:

  • Conta Individual: destinada a uma única pessoa que gerencia seus próprios fundos. Essa pessoa pode acessar todas as funcionalidades oferecidas pela IB e pode optar por adicionar outros usuários por proxy.
  • Conta Conjunta: uma conta administrada por duas pessoas que podem adicionar cada um outros usuários por procuração. 
  • Conta de Aposentadoria: disponível apenas para residentes fiscais dos EUA para fornecer uma conta de aposentadoria individual (IRA). 
  • Conta de Confiança: uma conta mantida por uma pessoa jurídica que investe em seu nome. 
  • Conta de Consultor de Investimento Autorizado: destinada a consultores de investimento autorizados que administram o dinheiro de um cliente. Também conhecida como conta de depósito UGMA e UTMA, pode ser usada por uma pessoa que administra uma conta para um menor. A conta do Advisor está disponível apenas nos Estados Unidos e nenhuma alavancagem é oferecida.
  • Conta de Amigos e Grupo Familiar – você pode escolher essa conta e gerenciar seus próprios investimentos, bem como os de seus amigos ou família. Essa conta limitada a 15 membros é ideal para quem deseja se tornar um consultor de investimentos. Todos os membros podem acessar as funções de gerenciamento de conta, mas apenas o consultor pode iniciar transações. 

Contas Institucionais

Existem diferentes tipos de contas destinadas a investidores institucionais, entre elas:

  • Grupo de Negociação Própria: conta mantida por uma empresa para seus investimentos. Ele pode ter um ou mais usuários iniciando as transações.
  • Contas Para Pequenas Empresas: para pequenas e médias empresas com requisitos mais baixos.
  • Conta de Corretora: aberta por uma corretora licenciada que pode criar vários usuários com funções diferentes, incluindo negociação.
  • Conta de Consultor: para consultores autorizados a criar várias contas de clientes com concessões de transações variáveis.
  • Contas Family Office: para uma empresa de investimento que administra o capital de uma família rica.

Como você pode ver, a Interactive Brokers oferece soluções para todos os tipos de investidores.

IBKR Lite ou IBKR Pro

IB também oferece 2 planos de serviço: IBKR Lite e IBKR Pro. Existem várias diferenças entre esses dois planos: 

  • IBKR Lite está disponível apenas para contas privadas, enquanto IBKR Pro pode ser usado com todos os tipos de contas mencionadas.
  • IBKR Pro pode ser usado em todas as plataformas de negociação IB, mas Trader Workstation não está disponível para IBKR Lite.
  • A negociação de ações e ETFs dos EUA é gratuita no IBKR Lite, mas não no IBKR Pro.
  • Não há taxa de manutenção de conta no IBKR Lite, mas você deve pagar USD 20 (BRL 100) em comissões por mês no IBKR Pro se o total das suas comissões não exceder esse valor. 

IBKR Lite é mais adequado para traders novatos que se beneficiarão de uma plataforma de negociação simplificada.

Moedas Para Sua Conta

Ficamos gratos que a Interactive Brokers tenha um grande número de moedas básicas para sua conta de negociação. Isso potencialmente economiza custos de conversão ao fazer depósitos e retiradas. Você pode escolher entre as seguintes moedas:

  • AUD
  • GBP
  • CAD 
  • CYN
  • EUR
  • USD
  • CZK
  • DKK
  • HUF
  • INR
  • ISL
  • YEN
  • MXN
  • NOK
  • RUB
  • SGD
  • ZAR
  • SEK
  • CHF

Algumas moedas não podem ser usadas em seus respectivos países, como a rupia indiana (INR).

Alavancagem

A alavancagem oferecida pela Interactive Brokers é variável, depende do tipo de conta que você possui e do seu país de residência. Este último exige que o trader tenha uma margem inicial de até 50%, que pode variar dependendo do tipo de título negociado. Além disso, a margem de manutenção deve ser de no mínimo 25%, o que significa que seu capital não deve ficar abaixo de 25% do volume do título negociado. 

Uma margem maior é permitida para traders profissionais com um saldo mínimo de USD 100.000 (BRL 500.000). Eles podem, portanto, se beneficiar de uma alavancagem de até 1: 200.

Depósito e Saque

Na Interactive Brokers, você tem poucas opções para creditar sua conta. A corretora não oferece suporte para carteiras eletrônicas e cartões de crédito, o que permitiria transações mais rápidas. 

Interactive Brokers Depósito e Saque

Para creditar em sua conta, você usará principalmente transferência bancária ou cheque. Outros métodos de depósito estão disponíveis nos Estados Unidos.

A IB não cobra taxa de depósito. No entanto, os saques são cobrados, com exceção do primeiro saque do mês. As taxas de retirada são de USD 8 (BRL 40) para uma conta nesta moeda.

Com as muitas opções de moeda para sua conta, você provavelmente não terá que pagar uma taxa de conversão ao fazer um depósito. É importante observar, entretanto, que existem taxas de conversão incorridas quando você negocia ativos em moedas diferentes. Por exemplo, se a moeda base da sua conta for o dólar americano e você comprar uma ação europeia listada em euros, será cobrada uma taxa de conversão. 

Taxas de Negociação 

A IB é uma das corretoras mais competitivas no que diz respeito a comissões. 

Com a oferta do IBKR Lite, seus clientes agora podem se beneficiar de ações listadas nos EUA e de comissões de negociação de ETFs grátis. Outros custos, não vinculados à atividade de negociação, ainda terão que ser pagos, como acesso a determinados dados, ou mesmo custos de transferência. 

Além disso, os clientes IBKR Lite, sejam investidores profissionais ou iniciantes, não são obrigados a manter um saldo mínimo em sua conta e estão isentos de taxas de inatividade. No entanto, esta oferta está disponível apenas para residentes nos EUA.

O plano IBKR Pro, da Interactive Brokers, continua sendo um dos mais competitivos em termos de taxas, seja para negociação de ações ou derivativos. Em ações dos EUA, por exemplo, a corretora cobra apenas USD 0,005 (BRL 0,025) por ação, com uma comissão mínima definida em USD 1 (BRL 5). Para ETFs europeus, a comissão é de 0,1% do tamanho da posição com uma comissão mínima definida em $ 4. 

Os investidores que negociam grandes volumes também se beneficiam de descontos dependendo dos produtos que negociam. Por exemplo, traders que negociam mais de 300.000 ações por mês pagam apenas USD 0,002 (BRL 0,01) por ação em ações listadas nos Estados Unidos. 

MercadoPreço MínimoMáximo
América do Norte
Estados Unidos0,005 USD / açãoUSD 11% tamanho da posição 
Canadá0,01 CAD / açãoCAD 1 0,5% tamanho da posição
México0,1% tamanho posiçãoMXN 60Sem máx.
Europa
Reino Unido GPB 6GPB 6GPB 6
Bélgica, França, Alemanha, Itália, Holanda0,1% tamanho da posiçãoEUR 4 EUR29
Suíça0,1% tamanho da posiçãoCHF 10 Sem máx.
Espanha0,1% tamanho da posiçãoEUR 4Sem máx.
Áustria0,1% tamanho da posiçãoEUR 4 EUR 120
Polônia0,1% tamanho da posiçãoPLN 15Sem máx.
Noruega, Suécia0,05% tamanho da posição49 NOK / SEK Sem máx.
Portugal0,15% tamanho da posiçãoEUR 6 Sem máx.
Estônia, Letônia, Lituânia0,2% tamanho da posiçãoEUR 10Sem máx.
Hungria0,1% tamanho da posiçãoHUF 200  Sem máx.
Ásia-Pacífico
Austrália0,08% tamanho da posiçãoAUD 6 Sem máx.
Hong Kong0,08% tamanho da posiçãoHKD 18 Sem máx.
Japão0,08% tamanho da posiçãoJPY 80 Sem máx.
Cingapura0,08% tamanho da posiçãoSGD 2,5 Sem máx.
Índia0,01% tamanho da posiçãoINR 6 20 INR

Exness

Você pode se beneficiar com o depósito mínimo mais baixo e a plataforma de negociação avançada da Exness. Leia a nossa revisão sobre a Exness para mais informações.

Plataforma de Trading 

A Trader Workstation é a plataforma carro-chefe da IB projetada para traders profissionais. O portal do cliente é adequado para iniciantes.

Trader Workstation

Trader Workstation (TWS) irá atender às suas necessidades se você estiver procurando por uma plataforma de negociação para fazer pesquisas avançadas. Ela também permite que você desenvolva estratégias de negociação.

Interactive Brokers Trader Workstation

Trader Workstation é uma das melhores plataformas de negociação disponíveis para traders profissionais. É rápida e inclui recursos padrão, como rastreamento de mercado em tempo real, alertas de preços, listas de favoritos e um painel altamente personalizável. 

Uma gama de recursos permite que você crie e envie ordens de opções simples ou complexas e compare o desempenho de diferentes estratégias. Observe também as muitas ferramentas de medição de volatilidade no pacote “Volatility Lab”.

Para analistas técnicos, o TWS oferece gráficos avançados com ferramentas de desenho. O Chart Trader permite que você faça seu pedido diretamente através dos gráficos. Esse recurso é muito útil para day traders.

Aplicativo Móvel Interativo da Corretora

A corretora desenvolveu seu próprio aplicativo móvel, que está disponível para todos os seus clientes. O aplicativo oferece muitos atalhos para a funcionalidade da IB.

Interactive Brokers Aplicativo Móvel

Inclui todas as ferramentas para fazer um pedido, além de um quadro com indicadores técnicos e outras ferramentas de pesquisa. Os diferentes rastreadores da IB também podem ser usados ​​no aplicativo e permitem que você encontre oportunidades de negociação interessantes. 

Portal do Cliente

A corretora Interactive costumava ser mais orientada para os traders profissionais. No entanto, a corretora lançou agora um portal do cliente simples, que permite ao iniciante fazer pedidos facilmente. Esta plataforma está totalmente online. Não há necessidade de downloads ou configurações complexas!

Interactive Brokers Portal do Cliente

Gostamos da barra de pesquisa que está presente no portal do cliente. Graças a esta ferramenta, você poderá encontrar a ação que procura diretamente, sem passar por vários passos. Basta digitar o nome da empresa e sugestões serão feitas a você.

Poderá utilizar dois tipos principais de ordens do portal do cliente: principalmente a ordem de mercado e as ordens diferidas (limite e stop). A plataforma também está bem equipada para que você possa analisar sua atividade de negociação e baixar relatórios detalhados. 

Mercados e Produtos Financeiros 

A IB oferece uma variedade de instrumentos financeiros, de pares de moedas e ações a ETFs, futuros, CFDs e opções. Tudo isso é possível porque oferece acesso a mais de 130 centrais em todo o mundo. 

A oferta mais diversificada da IB está em ações e ETFs. A Interactive Brokers oferece negociações nos mercados mais populares, como NYSE e LSE. Também há ações listadas em bolsas de valores menos cobiçadas, como Varsóvia. 

Também está disponível a negociação de títulos, fundos mútuos de pares de moedas e bitcoin.

Além disso, a IB fornece praticamente todos os produtos derivados. Isso permite que os investidores aumentem sua exposição e desenvolvam estratégias de hedge facilmente. Você encontrará futuros, opções e CFDs.

Comprar uma Fração de uma Ação

IB dá a opção de comprar uma parte das ações de uma empresa, em vez de pagar o preço total. Isso facilita o investimento em empresas cujas ações são caras, ao mesmo tempo que promove a diversificação de carteiras. Em vez de pagar mais de USD 1.000 (BRL 5.000) por uma ação do Google, você pode comprar apenas uma fração dela. 

Pesquisa

Você poderá realizar análises de mercado em todas as plataformas de negociação da IB enquanto se beneficia da ajuda de consultores interativos. 

Interactive Brokers Pesquisa

A principal ferramenta de pesquisa da IB é sua plataforma Trader Workstation, que está repleta de recursos para investidores institucionais e de varejo. É uma plataforma muito apreciada por traders profissionais, mas é bastante difícil para um iniciante usar.

No TWS, os traders podem exibir gráficos em várias janelas ao mesmo tempo e realizar análises integrando indicadores técnicos, bem como ferramentas de gráficos. 

Além disso, o TWS é equipado com um rastreador avançado que identifica automaticamente certas configurações técnicas e alerta sobre novas oportunidades de negociação. 

Um feed de notícias financeiras e econômicas também está disponível no TWS. Dados de fontes confiáveis, como Zacks, Reuters e Dow Jones. Os feeds de notícias são customizáveis ​​de acordo com  as suas necessidades, você terá informações em tempo real sobre os mercados que lhe interessam.

PortfolioAnalyst 

Para gerenciar sua conta e monitorar o desempenho de seus investimentos, a IB oferece o PortfolioAnalyst

Fundamentals Explorer 

Interactive Brokers lançou esta ferramenta no final de 2019 como um recurso do Portal do Cliente. Ele é projetado para o investidor médio que agora pode fazer pesquisas básicas sobre ações. É uma ferramenta carro-chefe que também está disponível no celular. O Fundamentals Explorer ainda está em desenvolvimento e deve integrar outros instrumentos, como ETFs, nos próximos anos.

IBot

IBot, disponível no TWS e no celular, é um chatbot capaz de fazer pedidos para você. Utiliza inteligência artificial para responder rapidamente às solicitações dos clientes por meio de um chat que também leva em conta a voz. 

Por este último meio, você pode pedir ao robô informações sobre seus portfólios, pedidos pendentes, preços de ações, etc. Por exemplo, você pode fazer as seguintes consultas: “Último preço LVMH”, “Gráfico Microsoft”, “Compre 2 ações GOOG “, etc.

Apoio ao Cliente

Podemos contatar o serviço ao cliente por telefone, e-mail, chat online ou através das redes sociais Facebook, Twitter e LinkedIn. 

Quando você precisa de informações sobre os serviços da IB, geralmente as encontrará na seção de Perguntas Frequentes do site. Caso contrário, você pode entrar em contato com o atendimento ao cliente por chat ao vivo, e-mail ou telefone. A Interactive Broker, embora não tenha atendimento exclusivo em português, oferece esse serviço em diferentes idiomas, para que você não tenha dificuldade em expressar suas necessidades. 

Com base em nossa pesquisa, o suporte por telefone é o mais rápido com um tempo de espera de menos de um minuto, embora isso possa variar dependendo do escritório para o qual você liga no mundo. 

O chat ao vivo foi rápido e conseguimos nos comunicar com um representante em dois minutos. Os e-mails são respondidos em 24 horas.

Treinamento

A IB fornece à Traders Academy artigos, tutoriais em vídeo, bem como webinars.

Interactive Brokers Treinamento

A Traders Academy é um bom ponto de partida para qualquer iniciante que deseja explorar o mundo das finanças, especialmente o trading online. Os novatos encontrarão informações úteis sobre os principais instrumentos e como negociar.

Existem também tutoriais em vídeo muito práticos sobre as plataformas TWS e o portal do cliente: como navegar nas plataformas, como fazer pedidos, etc. Esse conteúdo não está disponível em português. 

Quando estiver tudo pronto para negociar, você será acompanhado por especialistas da IB que hospedam webinars. A seção Traders ‘Insight, embora em inglês, fornece informações econômicas relevantes ao longo da semana. 
Segurança

As 9 subsidiárias da corretora são reguladas por 9 reguladores de mercado distintos. A IB é uma das corretoras mais seguras do setor.

Regulamento

IBG LLC é a controladora da marca Interactive Brokers. É um grupo global com 9 subsidiárias operando nos Estados Unidos, Hong Kong, Canadá, Índia, Japão, Reino Unido, Luxemburgo, Cingapura e Austrália. Cada uma das subsidiárias da IBG está autorizada a operar por um regulador local. 

Entre elas estão a Financial Conduct Authority (FCA) no Reino Unido, a Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) nos Estados Unidos e a Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC) no Canadá. Os clientes europeus e americanos se beneficiam do seguro de depósito, que depende dos produtos comercializados. Começa em GPB 85.000. O seguro de depósito protege seus fundos em caso de falência de uma corretora.

Segurança de Fundos

No caso de falência da corretora, alguns clientes podem ter garantia de indenização. 

Áreas GeográficasValor da ProteçãoRegulador
EuropaGPB 85.000Financial Market Supervisory Authority (FCA)
Estados UnidosUSD 500.000 Financial Sector Regulatory Authority (FINRA)
CanadáCAD 1.000.000Canadian Investor Protection Fund (FCPE), and the Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC)
AustráliaSem ProteçãoAustralian Securities and Investments Commission (ASIC) Securities and Exchange
ÍndiaSem ProteçãoCommission of India (ESB)
JapãoSem ProteçãoFinancial Services Agency (FSA)
Hong Kong Sem ProteçãoSecurities and Futures Commission (SFC)

Países Aceitos

Graças à presença de subsidiárias da IBG em quase todos os continentes, a Interactive Brokers pode inscrever clientes de qualquer país do mundo. Na verdade, a IB é uma das poucas corretoras online que operam nos Estados Unidos, onde as regulamentações são mais rígidas. Apenas alguns países com um contexto político instável, como Coréia do Norte e Somália, são privados dos serviços da IB.

Conclusão 

A Interactive Brokers é líder indiscutível no trading online de muitas maneiras. Eles têm mais de 40 anos de experiência e estão sujeitos a regulamentos rígidos. A capacidade de negociar em praticamente qualquer mercado, enquanto se beneficia de baixas taxas de corretagem, é uma grande vantagem. Além disso, sua plataforma TWS está na vanguarda da tecnologia, reunindo dezenas de funções muito práticas para o trader e o investidor. 

Exness

Você pode se beneficiar com o depósito mínimo mais baixo e a plataforma de negociação avançada da Exness. Leia a nossa revisão sobre a Exness para mais informações.

Perguntas Frequentes

Quanto eu preciso negociar na Interactive Brokers?

Não há valor mínimo para criar uma conta na Interactive Brokers. 

É seguro negociar com a Interactive Brokers?

A IB possui escritórios em 9 países ao redor do mundo e é regulamentada em todos pelo órgão regulador local. Portanto, é uma corretora confiável.

Posso me registrar na Interactive Brokers dos Estados Unidos?

Sim, a Interactive Brokers foi licenciada pela FINRA para operar nos Estados Unidos. 

Posso fazer um depósito com meu cartão de crédito?

Somente depósitos por transferência bancária e cheque são aceitos.

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