Como Investir na Bolsa de Valores para Iniciantes 2021?

Quando você pensa sobre os projetos de vida que gostaria de realizar, ou quando deseja se preparar para uma aposentadoria tranquila, pode descobrir que sua fonte de renda não é suficiente. No entanto, você pode economizar para se preparar para a aposentadoria ou para realizar seus projetos. 

Ainda hoje é indiscutível que uma das melhores maneiras de se preparar para a aposentadoria ou projetos de vida é investindo. Entre as opções, está a bolsa de valores. Oferece maior rentabilidade em relação a caderneta de poupança e evita que você sofra os efeitos negativos da inflação em sua renda.

Hoje em dia é fácil investir no mercado de ações, principalmente porque os mercados são acessíveis a todos os orçamentos. Você, portanto, tem grande flexibilidade na escolha do valor a investir e na sua diversificação. 

Agora, se você quiser começar ou aprender um pouco mais sobre o mercado de ações antes de investir, este guia é para você e ele o ajudará a começar com o pé direito.

O que é o Mercado de Ações e Como ele Funciona?

Negociar no mercado de ações é semelhante a um sistema de leilão. 

O mercado de ações é um lugar onde os títulos financeiros são negociados; você pode comprar ou vender títulos neste mercado. Quando você negocia títulos nos mercados financeiros, é referido como um “operador de mercado”, sendo a transação efetuada referida como negociação. As transações geralmente se referem a ativos tangíveis (commodities, por exemplo) ou intangíveis (ações, títulos, etc.).

As empresas costumam usar o mercado de ações para acumular os fundos necessários para seu desenvolvimento. Eles abrem seu capital para investidores com esse objetivo. Quando eles entram no mercado de ações, a primeira vez que abrem seu capital dessa forma, é chamada de oferta pública inicial (IPO) e qualquer aumento subsequente após a entrada no mercado é chamado de emissão de ações. 

Os títulos de emissão das empresas são denominados ações; eles são comprados por investidores que podem então vendê-los a outros investidores em um mercado secundário.

O Que Você Pode Comprar ou Vender no Mercado de Ações?

Vários produtos financeiros são negociados nos mercados financeiros. Você pode comprar ou vender títulos (ações ou títulos), commodities e derivados.

Ações

Quando falamos sobre o mercado de ações, primeiro pensamos em ações, então como funciona esse mercado?

Uma ação é um título de propriedade de parte do capital da empresa que a emitiu. Se você comprar as ações de uma empresa, você se torna um acionista dessa empresa. Sua participação no capital da empresa é proporcional à quantidade de ações que você possui. 

O valor de uma ação pode mudar com o tempo. Ele pode ser apreciado; nesse caso, se você o vender de volta, terá lucro. Seu preço também pode cair, neste caso de depreciação, a revenda resulta em prejuízo. 

Títulos 

Os títulos são os chamados títulos de dívida. Eles permitem que empresas ou estados mobilizem recursos financeiros. Esses recursos serão utilizados para a realização de projetos de investimento. 

Ao contrário das ações, o titular de um título não é acionista da empresa. Ele compra esses títulos com o objetivo de coletar juros regularmente. Ele se torna credor do negócio. A rentabilidade de um título é fixada por uma taxa de juros. A data de reembolso dos títulos é conhecida antecipadamente. 

Por exemplo, suponha que você compre um título de $ 100, que paga uma taxa de 10% ao ano. As anuidades ou retornos são constantes e estendem-se por 5 anos. Isso significa que, ao final de cada ano, você tem um lucro de $ 10. No vencimento, você deve receber $ 150, ou $ 100 (o valor investido) e $ 50, o total de juros recebidos.

Commodities 

As commodities também são negociadas nas bolsas de valores. São recursos obtidos a partir da exploração da natureza. Isso inclui, por exemplo, materiais metálicos (cobre, prata, ouro, etc.), agrícolas (cevada, milho, trigo, cacau, café, etc.), energia (gás, petróleo) e muitos outros.

As commodities são normalmente negociadas em mercados de derivativos, como contratos futuros. Seus preços são determinados comparando sua oferta e demanda. Para investir em commodities, você também pode fazê-lo: 

  • Comprando títulos de empresas listadas que operam no setor de uma determinada commodity, 
  • Por meio de ETFs (Exchange Traded Funds, fundos de índice listados em bolsa de valores),
  • Por meio de derivativos como CFDs.

Derivativos 

Os derivativos são os instrumentos financeiros cujo preço varia de acordo com as alterações no preço, taxa ou preço de outro título ou produto: o subjacente. Com os derivativos, você pode aproveitar as mudanças nos ativos financeiros que não são seus. Os derivativos são classificados em três categorias: 

Produtos Alavancados

Os derivativos com alavancagem visam ampliar os ganhos e perdas do investidor. A alavancagem é comparada a uma espada de dois gumes, pode ser tão lucrativa quanto desastrosa. Esses produtos incluem: garantias, turbos e certificados.

Produtos de Rendimento

Esta categoria inclui bônus limitados e produtos estruturados. Os produtos de rendimento combinam instrumentos tradicionais (ações, índices, títulos) com derivativos para criar um novo tipo de produto. Eles são investimentos pré-configurados que permitem que os poupadores se beneficiem de um melhor retorno do que os investimentos de capital garantidos oferecem. Esse tipo de investimento, com desempenho limitado, ajuda a limitar o risco. 

Produtos Indexados 

São investimentos simples que permitem replicar variações em um ativo subjacente. A vantagem desses produtos é que permitem acompanhar o desempenho do mercado, ou mais exatamente de um índice. Eles são menos arriscados do que comprar uma ação individual.

Quem são os Participantes dos Mercados de Ações 

Vários participantes intervêm no mercado de ações. Os principais participantes são investidores, emissores de títulos e corretores. 

Emissores de Valores Mobiliários 

Os emissores de valores mobiliários incluem empresas listadas na bolsa de valores e estados. As empresas listadas na bolsa de valores emitem ações. Elas são vendidas na bolsa de valores. Os recursos arrecadados são destinados à realização de projetos de investimento da empresa em questão. Os Estados, por sua vez, emitem títulos para captar recursos financeiros.

Investidores 

Os investidores são os agentes econômicos que compram os valores mobiliários emitidos no mercado financeiro. Na categoria de investidores, você pode ter empresas, estados, pessoas físicas, fundos de investimento e investidores institucionais.

Intermediários 

Os intermediários são facilitadores. Asseguram negociações e trocas entre vendedores (emissores) e compradores (investidores), ou entre agentes com necessidade de financiamento e agentes com capacidade de financiamento. Os intermediários podem ser empresas de mercado, provedores de serviços de investimento ou compensadores.

Companhias Listadas

Uma companhia listada é um participante do mercado que garante o bom funcionamento da bolsa de valores. Na Europa, Euronext atua como intermediário em várias bolsas de valores do continente. 

Provedores de Serviços de Investimento

O provedor de serviços de investimento é responsável por listar, processar e executar as ordens do mercado de ações. Esta categoria inclui bancos e corretoras de valores.

Clearers

O clearer garante que as transações sejam realmente realizadas. A negociação entre vendedores e compradores ocorre em uma plataforma de negociação eletrônica. A câmara intervém para garantir que cada uma das partes envolvidas na operação respeite o seu compromisso. Transmite os títulos adquiridos aos investidores e destina os recursos arrecadados aos emissores. 

Os Reguladores

Os reguladores controlam o funcionamento da bolsa de valores. Asseguram o cumprimento das regras dos mercados financeiros. Em caso de desvio, o regulador pode sancionar os atores que o originaram. No Reino Unido, a autoridade reguladora do mercado é a Financial Conduct Authority (FCA), enquanto na França é a Autorité des Marchés Financiers (AMF). São responsáveis, entre outras coisas, por:

  • Prestar informações aos investidores;
  • Garantir a segurança das poupanças dos investidores;
  • Assegurar o funcionamento normal dos mercados.

Agências de Classificação 

Essas agências fornecem aos investidores informações sobre empresas listadas, estados etc. Existem 2 tipos de agências de classificação:

Agências de Classificação Financeira

Elas fornecem informações sobre a capacidade dos devedor de cumprir seus compromissos com os credores. Essas informações são muito úteis na emissão de títulos financeiros. Eles podem influenciar a flutuação de preços e custos de ações e títulos. Cidades, empresas, estados e regiões são avaliados em sua saúde financeira por agências de classificação. Entre as principais agências de classificação do mundo, existem Standard and Poor’s, Moody’s e Fitch.

Agências de Classificação Extra-Financeira

Este tipo de empresa foi criada no início de 2000. Eles orientam os investidores na escolha de empresas socialmente responsáveis. Eles atribuem classificações às empresas com base em seus compromissos com a proteção ambiental e suas responsabilidades sociais. Por exemplo, na Europa, você tem a agência de classificação Vigeo.

Como Ganhar Dinheiro no Mercado de Ações?

Para ganhar dinheiro na bolsa de valores, é preciso negociar, ou seja, comprar e vender títulos ou derivativos.

Um bom exemplo é se você comprar uma ação por $ 200 e seu valor aumentar em $ 50 no ano seguinte. Na venda, você obtém um ganho de capital de $ 50 por ação adquirida. Se, por outro lado, sua ação for desvalorizada em $ 50 no ano seguinte, você sofrerá perdas de $ 50 por ação. No entanto, você terá que levar em consideração os custos de negociação que podem depender da corretora online e da bolsa de valores com a qual você está negociando. 

Você também pode ganhar dinheiro no mercado de ações por meio dos dividendos que as empresas pagam a seus acionistas. Dependendo do número de ações que você possui, você recebe uma parte dos lucros obtidos pela empresa e paga aos seus acionistas. É importante observar que nem todas as empresas pagam dividendos.

Quem Dirige o Mercado de Ações?

Como vimos, uma bolsa de valores é administrada por uma companhia listada.

Mercado de Ações

Além de garantir o funcionamento do mercado de ações as empresas também tem a seguinte missão:

  • Elaborar as regras do mercado de ações
  • Organizar e coordenar as operações no mercado de ações
  • Garantir a conservação e manutenção das infra-estruturas tecnológicas usadas

A maioria das bolsas europeias são geridas pela empresa Euronext. Ela opera nas Bolsas de Valores de Paris, Lisboa, Bruxelas e Amsterdã, entre outras. A Bolsa de Valores de Frankfurt, na Alemanha, é administrada pela Deutsche Börse, e a Bolsa de Valores de Wall Street é administrada pela Bolsa de Valores de Nova York (NYSE).

Mercados de Ações Internacionais

Algumas bolsas de valores se fundiram para tornar os mercados financeiros mais acessíveis às PME.

NYSE-Euronext

Em 2007, as empresas proprietárias da Wall Street Stock Exchange (NYSE) e das principais bolsas de valores europeias (Euronext) decidiram fundir-se para formar a empresa NYSE-Euronext. Atua no continente americano e no continente europeu. O grupo NYSE-Euronext inclui, entre outros, a bolsa de valores de Wall Street, NYSE American, NYSE Arca, Euronext Paris bolsa de valores, a bolsa de valores Euronext Amsterdam, Euronext London e Euronext Brussels. A American Stock Exchange considera pequenas empresas canadenses e americanas, enquanto a ARCA é voltada para derivativos. 

A Euronext tem uma capitalização de mais de $ 3 321 bilhões, enquanto a NYSE tem uma capitalização de mais de $ 25 trilhões. A NYSE possui mais de 3.000 empresas listadas, das quais 500 são estrangeiras.

Nasdaq OMX

É o segundo mercado americano em que as ações são negociadas. Tem uma capitalização de mercado estimada em $ 6 831 bilhões. Em 2008, a OMX e a Nasdaq se fundiram para formar a Nasdaq-OMX.

Bolsa de Valores de Londres

O London Stock Exchange Group é a bolsa de valores de Londres, Grã-Bretanha, onde foi fundada em 1776. Tem uma capitalização de mais de 6.000 bilhões de dólares e agora ocupa o primeiro lugar na Europa. Em 2007, o grupo tornou-se proprietário da Bolsa de Valores de Milão, e em 2011 o grupo se fundiu com a Bolsa de Valores canadense de Toronto. 

Bolsa de Valores de Tóquio 

O Japan Exchange Group é o mercado de ações de Tóquio. Foi em 1878 que o grupo nasceu. Ela administra uma das maiores bolsas de valores do continente asiático, incluindo a Bolsa de Valores de Tóquio. Ela também tem mais de 2.400 empresas listadas com uma capitalização de mercado estimada em mais de US $ 4 485 bilhões. O benchmark do mercado de ações da Bolsa de Valores de Tóquio é conhecido como Nikkei.

Bolsa de Valores de Xangai

A bolsa de valores de Xangai foi lançada no mercado de ações em 1990. Hoje, tem uma capitalização total de aproximadamente US $ 4 trilhões. É o primeiro mercado financeiro chinês em termos de capitalização. 

Os Principais Índices 

Índices são conjuntos de empresas, são indicadores da saúde econômica de um país ou setor.

Você pode estar familiarizado com os seguintes termos: Dow Jones, Nasdaq 100, FTSE 100, CAC 40, DAX. Eles são os índices de ações nacionais de alguns países europeus e dos Estados Unidos. A evolução ou flutuação de um índice permite determinar a saúde econômica de um país, pois ele representa uma cesta de ações das maiores empresas. Os principais índices são:

Dow Jones

É um dos principais índices americanos. Foi desenvolvido em 1884 por dois jornalistas conhecidos como Dow e Jones (daí o nome do índice). O índice Dow Jones é um dos mais antigos do mundo. É referência no mundo das finanças de mercado. Mais de 20% é composto por empresas que atuam no setor industrial. É conduzido por grandes empresas americanas, como Boeing, Apple, United Health ou McDonald’s.

S&P 500

O Standard & Poor 500 (S&P 500) é um índice do mercado de ações americano que inclui as 500 maiores empresas americanas listadas na bolsa de valores. Mais de 27% do índice é formado por empresas que atuam nos setores de tecnologia e comunicação. O S&P 500 cobre quase 80% da capitalização de mercado nos Estados Unidos. 

Também inclui empresas que operam nos setores financeiro, de energia, saúde e automotivo. As 10 principais empresas que compõem esse índice incluem Microsoft, Apple, Amazon, Facebook, Berkshire Hathaway, JP Morgan Chase, Alphabet, Johnson & Johnson, Procter & Gamble e Exxon Mobil.

Nasdaq 100

Criado em 1971, o Nasdaq é um índice do mercado de ações que reúne várias empresas inovadoras. É composto por 100 empresas não financeiras norte-americanas e internacionais listadas. As empresas de tecnologia neste índice (Apple, Microsoft, Amazon, etc.) representam um peso de quase 60%. Por isso, esse índice é visto como um indicador para o setor de tecnologia.

CAC 40

Este é o principal índice da bolsa de valores de Paris. Representa as 40 maiores empresas listadas na bolsa de valores de Paris. Essas empresas atuam nos setores de energia, automotivo e de bens de consumo (cíclicos e não cíclicos), entre outros. As 5 empresas mais importantes neste índice incluem Total, LVMH, Sanofi, Airbus e L’Oréal.

DAX 30

O Deutscher Aktien Index (DAX) é um índice alemão criado em 1988. Ele reúne as 30 empresas alemãs com as maiores capitalizações na bolsa de valores de Frankfurt. A maioria dessas empresas atua no setor automotivo. Entre elas estão empresas como Daimler, Volkwagen, Siemens, Bayer, SAP, Linde e Allianz.

SBF 120

O SBF 120 é o índice das 120 maiores capitalizações de mercado da economia francesa. Este índice inclui empresas como Vivendi, ENGie, Orange, EDF, Crédit Agricole, SAFRAN, Michelin, Carrefour, VEOLIA, Société Générale, BOUYGUES, etc.

FTSE 100

O Financial Times Stock Exchange 100 (FTSE 100) é o índice do mercado de ações britânico das 100 maiores empresas listadas na Bolsa de Valores de Londres. Grande parte dessas empresas atua nos setores financeiro, de energia e de bens de consumo não cíclicos. As empresas mais importantes neste índice incluem HBSC, Rolls-Royce, Barclays, Aviva, BP e Royal Dutch, entre outras.

IBEX 35

O índice IBEX 35 é de origem espanhola. Reúne as 35 maiores capitalizações da Bolsa de Valores de Madrid, daí o seu segundo nome “Índice da Bolsa de Madrid”. É menos popular internacionalmente em comparação com os índices FTSE, DAX e CAC 40.

Corretoras para Facilitar a Negociação no Mercado de Ações

Uma corretora é um intermediário que o ajuda a executar suas ordens no mercado de ações (compra ou venda). 

Corretoras

A corretora atua como um intermediário financeiro. Ajuda você a realizar suas operações comerciais. Se você usar uma corretora, terá que arcar com os custos principalmente para a execução de suas negociações. Com apenas alguns cliques, elas permitem que você coloque suas ordens de compra ou venda nas várias bolsas de seu smartphone ou PC. 

É fácil negociar online através de uma corretora. Todas as corretoras oferecem uma plataforma de negociação  por meio da qual você pode negociar diferentes instrumentos. Uma versão móvel da plataforma de negociação também pode ser oferecida. A escolha da sua corretora requer levar em consideração vários fatores: taxas, ferramentas de pesquisa oferecidas, regulamentação, velocidade de execução, segurança dos fundos e plataformas oferecidas.

Plataformas de negociação

Psicologia do Mercado de Ações 

A psicologia do mercado de ações é um fator importante na negociação. Não basta ter uma estratégia lucrativa, é preciso saber controlar suas emoções para gerenciar melhor o risco. 

Gerenciamento de riscos

O medo e a ganância são os principais fatores que podem influenciar a decisão de investir ou não. Fontes externas de informação (mídia ou parentes) podem levá-lo a se desviar de seu plano de negociação que você estabeleceu, e isso raramente é um bom presságio. 

O medo de perder, por exemplo, pode levar você a liquidar uma posição antes do esperado. Esse medo pode fazer com que você perca capital se suas decisões forem baseadas em fatos que não fazem parte do seu plano de investimento. A mídia realmente tende a exagerar os eventos de mercado, o que não ajuda.

O outro viés psicológico no mercado de ações é um tipo de ganância que pode fazer com que você assuma riscos excessivos. Os traders de pequeno capital costumam usar alta alavancagem para amplificar seus ganhos. No entanto, o risco excessivo leva com mais frequência a perdas, que por sua vez podem dar lugar a sentimentos de medo.

No gráfico abaixo, Lesaffaires.com ilustra bem o ciclo emocional dos traders após a flutuação dos preços do mercado de ações.

ciclo das emoções

Quando você investe no mercado de ações, não deve se deixar dominar pelo medo ou pela ganância. Esses fatores subjetivos podem fazer com que você perca dinheiro. É melhor seguir seu plano de negociação meticulosamente e não os rumores. Uma boa gestão de risco baseia-se na limitação do tamanho de suas posições. Deve ser pequeno o suficiente para que você não entre em pânico se o mercado se mover contra a sua posição.

Quais São os Perfis dos Traders?

O perfil de um investidor depende de sua idade, sua situação pessoal, sua aversão ao risco e seus objetivos de investimento. 

Os investidores abaixo possuem as seguintes características.

Um Investidor Prudente

  • Tem uma família.
  • Está a procura de um rendimento adicional estável e regular.
  • Muito mais interessado em contas de poupança regulamentadas, produtos de títulos e contratos de seguro de vida.

Um Investidor Equilibrado

  • Tem entre 40 e 60 anos
  • Faz investimentos a médio prazo 
  • Deseja acumular capital para a aposentadoria
  • Investe em títulos que ofereçam retorno atraente e risco médio.

Um Investidor Dinâmico 

  • Tem menos de 40 anos
  • Gosta de correr riscos
  • Faz investimentos por longos períodos de tempo
  • Assume mais riscos do que outros tipos de investidores.

Desvantagens de Investir no Mercado de Ações 

Trading é uma atividade que possui certas especificidades. Mesmo os investidores mais experientes podem não ser lucrativos. 

  • Seu sucesso no mercado de ações não precisa depender de seus anos de experiência. 
  • Seguir treinamento e aconselhamento profissional não garante lucros. 
  • O sucesso de seus investimentos depende de sua capacidade de gerenciar riscos combinada com fatores psicológicos. 
  • Depois de definir seu plano de negociação, você deve segui-lo à risca e evitar distrações (notícias, boatos, etc.).
  • A disciplina é uma qualidade fundamental de um investidor de sucesso.

Vantagens de Investir no Mercado de Ações

Investir no mercado de ações pode lhe dar muitas oportunidades: altos retornos, flexibilidade, diversificação, etc.

Retornos

Investir no mercado financeiro pode oferecer retornos mais atraentes do que soluções de poupança. A rentabilidade média de uma empresa gira em torno de 10% ao ano. Além disso, comprar ações de uma empresa às vezes dá a você o direito a pagamentos de dividendos que podem ser reinvestidos. O mercado de ações, no entanto, é um investimento arriscado. Você não terá que investir o dinheiro que não pode perder.

Pequeno Investimento

Hoje, você pode investir no mercado de ações com pequenas quantias. Esta é uma das consequências da competição entre corretoras online. Você pode criar sua conta de trading com apenas alguns cliques. Em um dia, você pode criar sua conta e começar a investir.

Diversificação

O mercado de ações é uma das melhores formas de diversificação. Você pode investir em qualquer setor comprando ações das empresas que o compõem. É uma boa alternativa para o investidor que deseja fazer um investimento em um determinado setor. Para investir em imóveis, pode-se comprar ações imobiliárias ou ETFs.

Combate à Inflação

O aumento geral dos preços dos bens de consumo tem efeitos negativos sobre sua poupança. Para contornar os efeitos da inflação, uma solução é colocar parte de seu dinheiro no mercado de ações. O maior retorno do investimento ajuda a superar a taxa de inflação.

Riscos Associados ao Mercado de Ações

Como qualquer investimento, o mercado de ações também envolve riscos. Mas o gerenciamento de risco é parte integrante da negociação online.

No mercado de ações, o principal risco que pode surgir após um investimento é o da perda de capital. Esse risco surge quando você vende títulos por menos do que o preço pelo qual os comprou.

Essa perda pode resultar de um mau investimento. Mas também pode ser fruto de uma crise, de um escândalo ou de rumores que pesam na ação das empresas. O percentual de investidores que perdem dinheiro na bolsa de valores fica entre 65% e 90% dependendo das corretoras online. Porém, o uso excessivo de alavancagem, a ausência de estratégia e gestão de riscos são erros a serem evitados.

Antes de Negociar 

Antes de investir no mercado de ações, é essencial definir uma estratégia ou plano de negociação. Para fazer isso, você precisa ter uma ideia exata de seus objetivos, sua aversão ao risco e o tamanho do seu capital. 

Quantos Anos Tenho Para Começar a Investir?

Um investidor que começa a negociar na bolsa de valores muito cedo terá maiores chances de sucesso. Também depende de sua determinação e de seus recursos financeiros. Para atender às necessidades de conformidade legal, as corretoras aceitam apenas adultos (18 anos ou mais) para negociar títulos financeiros.

É importante começar cedo, pois dá mais espaço para aprender a operar. Você também terá uma melhor chance de se recuperar de perdas incorridas no mercado de ações. O conceito de juros compostos é um fenômeno que os jovens investidores podem usar a seu favor. Consiste em reinvestir seus lucros no mercado de ações para gerar ainda mais lucros. Quanto mais você investe seus ganhos, maiores são os retornos.

Quanto Investir na Bolsa?

Não há mínimo para investir no mercado de ações. Com $ 100, você pode começar e comprar seus primeiros títulos ou contratos de derivativos.

Não existe um valor ideal para investir no mercado de ações. Você verá várias fontes recomendando que os iniciantes invistam pelo menos US $ 2.000. É uma boa quantia para começar. Porém, é importante notar que quanto maior for o seu capital, mais você pode diversificar. Além disso, você precisará de menos alavancagem, o que se traduz em negociações mais conservadoras.

Conclusão

Diante do baixo rendimento das cadernetas de poupança tradicionais oferecidas pelos bancos, investir na Bolsa de Valores é uma alternativa que pode ser muito lucrativa, apesar dos riscos. O mercado de ações oferece retornos grandes e atraentes, apesar do risco de perda de capital que deve ser administrado.

Para começar a investir no mercado de ações, você pode recorrer a uma corretora que o ajudará a fazer seus pedidos. Os vários derivados negociáveis ​​e a flexibilidade nas suas escolhas de investimento são algumas das vantagens que o ajudarão a obter um melhor retorno do seu investimento na bolsa de valores. No entanto, certifique-se de que seu plano de negociação atenda às suas necessidades e objetivos antes de se lançar no mercado de ações.

+ 60 Avaliações de Corretoras
Especialistas Financeiros
Melhores Corretoras